Erkennung von Betrug und Finanzkriminalität

• Problemstellung
• Ziele und Werteversprechen
• DTH-Satzschablone
• Domäne
• Involvierte Personen/Unternehmen
• Modell
• Art der Daten
• Speicherung
• Übermittlung
• Finanzierung

https://www.eurodat.org/foederative-erkennung-von-betrug-und-finanzkriminalitaet

Problemstellung

Kriminelle agieren oft in Netzwerken, weshalb Transaktionen aus Sicht von Finanzinstituten unverdächtig aussehen, obwohl die Transaktion in der Realität Teil einer Straftat darstellt. Weiterhin ist die False-Positive-Rate bei der Erkennung von Verdachtsmeldungen bisweilen zu hoch

Ziele und Werteversprechen

Banken übermitteln verschlüsselte Transaktionsdaten an den EuroDaT-Treuhänder, der mittels Algorithmen zur Betrugserkennung (Graphen, KI) Betrugsmuster erkennen soll und die Ergebnisse der Erkennung dann an die Banken zurücksendet. Zusätzlich soll der Treuhänder Versicherungen die Möglichkeit bieten, die mehrfache Verwendung von Dokumenten zu erkennen.

DTH-Satzschablone

EuroDaT bietet vertrauliche und digitale Auswertung von Finanzdaten der Bürger und Unternehmen zur Verfügung gestellt von Banken für Banken und die Finanzbehörde.

Domäne

Finanzen

Involvierte Personen/Unternehmen

• Datengeber
  • Banken
• Datennutzer
  • Banken
  • Finanzbehörde
• betroffene Person/Unternehmen
  • Bürger und Unternehmen (Kunden der Banken)

Modell

• Fremdbestimmte Auswertungstreuhand
  • Analyse der Transaktionen in Bezug auf Geldwäsche und Finanzkriminalität

Art der Daten

Finanzdaten

• Transaktionsdaten

Speicherung

Forschungsprojekt

Übermittlung

Banken übermitteln verschlüsselte Transaktionsdaten an EuroDaT. EuroDaT nutzt einen Betrugserkennungsalgorithmus auf den Daten mehrere Banken und gibt ihnen zurück, wenn Betrugsmuster erkannt werden.

Finanzierung

Forschungsprojekt